Cara Membatasi Kerugian saat Saham Turun

Sering sekali pembahasan cara membatasi kerugian saat saham turun adalah dengan menerapkan stop loss atau ada juga yang menyarankan untuk membeli lagi saham di harga lebih rendah untuk membuat averaging down sehingga pada saat harga saham naik, maka modal saham menjadi lebih murah.

Investasi saham, atau ada juga yang melakukan trading saham, Forex, commodity, index dan lainnya adalah investasi yang memiliki potensi kerugian JIKA trader tidak memiliki kemampuan / pengetahuan yang cukup untuk trading, maka bisa dipastikan hasilnya pasti rugi bahkan ada yang kehilangan seluruh modal trading, oleh karena itu maka dikenal lah namanya stop loss atau jika sudah rugi menjadi cut loss.

Tentu saja tidak semua orang senang dengan namanya cut loss sebagai cara membatasi kerugian saat saham turun karena itu berarti kerugian, tetapi kadang hal itu juga harus dilakukan demi menghindari kerugian yang lebih besar. Misalnya potensial kerugian adalah maximal sepuluh juta, tetapi karena cut loss maka bisa ditekan menjadi rugi dua juta rupiah, akan tetapi terkadang orang/ trader lebih bisa menahan floating loss yang sedang berjalan dibandingkan menahan posisi trading sehingga akibatnya rugi sepuluh juta tidak dapat dihindari lagi

Bagaimana dengan saham di bursa amerika?

Trading di bursa Amerika juga bukan berarti bisa tanpa cut loss, bukan bearti semua trader yang trading di bursa amerika semua dapat mendapatkan profit. Profit bisa didapatkan kalau trader juga mengerti makna cut loss dan managing loss

Satu hal yang paling membedakan trading di bursa amerika dan bursa lokal adalah di bursa amerika; kami mampu membatasi loss kami menjadi sangat minimal ketika saham jatuh maximal bahkan harga saham menjadi $0; kami tetap mampu membatasi kerugian kami sehingga Options ini (buat kami) adalah satu satunya cara membatasi kerugian saat saham turun 

Caranya adalah membeli asuransi saham – dikenal dengan nama strategi adalah protective put

Apa itu asuransi saham?

Dalam dunia trading di Bursa Amerika,ada satu product derivatif yaitu Options dimana Options ini ada 2 fungsi utama yaitu Asuransi dan Leverage. Dalam tulisan ini kami hanya membahas dari sisi asuransi nya saja yaitu dimana fungsi ini jika dimanfaatkan maximal akan sangat berguna dimana kami bisa melindungi asset saham kami dari kerugian dan bisa juga dimanfaatkan untuk take profit saat saham turun.

WOW…take profit saat saham turun?

Ok..Yuk kita bahas apa itu Options !!!

Options bisa dikatakan adalah suatu product derivatif yang sangat berfungsi untuk mengamankan asset saham, disebut derivatif karena pada dasarnya Options itu adalah bagian dari harga saham yang mana naik atau turunnya nilai options sangat tergantung pada harga saham. Secara spesifik bisa dikatakan Options adalah suatu kontrak dimana kita bisa membeli saham, akan tetapi bukan keharusan untuk membeli saham pada harga dan nilai waktu tertentu.

Dalam dunia Options dikenal dengan 2 macam type trader yaitu Options Buyer dan Options Seller. Kami disini menganut paham strategi Options Seller dimana keunggulan dari strategi ini adalah tingkat winning rate yang tinggi dan sangat mudah untuk bisa mendapatkan profit dalam jangka waktu yang panjang ( konsisten profit)

Bagaimana cara kami membatasi kerugian saat saham turun?

Supaya lebih mudah, ijinkan kami menggunakan chart untuk menjelaskan. Kami memakai saham BAC – Bank Of America untuk menjelaskan ini.  Seperti apa chart dari BAC ini?

Keterangan gambar : Chart BAC- Diambil 27 April 2018 – Chart posisi 3 year, Candle Weekly- Price $30.07/lembar

Jika kita melihat gambar diatas, maka dengan mudah kita mengambil kesimpulan bahwa saham BAC sedang naik akan tetapi ada hal yang selalu mungkin terjadi di dunia saham yaitu turun. Pertanyaannya bagaimana jika BAC yang seandainya kita beli hari ini terus menjadi turun?

Jika anda adalah trader yang tidak mengenal Options Selling maka ada tiga jalan buat anda:

  1. Cut Loss
  2. Averaging down ( Membeli saham di level harga yang lebih rendah dari saham pertama)
  3. Tetap bertahan dengan harapan naik.
Apa yang kami lakukan jika saham BAC yang kami beli di $30 jatuh ke $25 ?

Keterangan : harga  dalam satuan lembar..

Seperti yang tertera dalam gambar adalah,  jika saham naik yang kami beli naik menjadi $35, maka profit kami menjadi $5 dan begitu juga sebaliknya jika saham yang dibeli $30 menjadi $25, maka kami rugi $5. Di Bursa Amerika diperbolehkan membeli dalam jumlah satuan lembar.


Seandainya kami beli $30 / lembar dan turun $5, maka kerugian kami menjadi $500 (asumsi beli 100 lembar)

Seandainya kami beli $30 / lembar dan turun $10, maka kerugian kami menjadi $1000 (asumsi beli 100 lembar)

Seandainya kami beli $30 / lembar dan turun $15 maka kerugian kami menjadi $1500, (asumsi beli 100 lembar)

dan seterusnya


Oleh karena itu maka diciptakanlah Options untuk mengurangi kerugian tersebut yaitu dengan cara menambahkan protective put nya yaitu kita membeli asuransinya yaitu Buy Put

Keterangan gambar : Saham BAC + Buy Put

Gambar diatas adalah cara kami membatasi kerugian saat saham turun, dimana kami menambahkan buy put sebagai asuransi dengan membayar premi asuransi sebesar $56 per 100 lembar saham sehingga akhirnya saham BAC yang kami beli di harga $30, seandainya turun menjadi $0 per lembar, maka kerugian maximal kami adalah $166 dimana hal ini sangat menguntungkan sebagai investor.

Bandingkan dengan perhitungan diatas jika seandainya sahan BAC turun $5, maka sudah loss $500, tetapi dengan strategi protective put ini, investor / trader diwajibkan membeli asuransi saham nya sebesar $56 per 100 lembar saham tetapi jika seandainya saham BAC turun jauh, maka rugi maximal $166

Apakah lebih menguntungkan buat semuanya? Sistem ini sama dengan saat kita membeli asuransi baik itu kesehatan, jiwa, kendaraan atau rumah dimana kita wajib membeli premi dan tentu saja semua orang berharap tidak mau klaim, akan tetapi malang tidak dapat ditolak. Seandainya sakit dan harus menginap di rumah sakit sedangkan uang kita sisa pas pasan dan kita juga tidak bisa utang, siapa yang akan membantu membayar biaya rumah sakit? Jika ada asuransi tentu hati kita sedikit lega.

Sama dengan prinsip strategi ini dimana bisa saja saham BAC yang kita beli $30 mendadak turun, apa kita bisa menghalangi saham turun? hehehe

Saat kapan dipakai strategi trading saham ini?

Strategi ini dipakai saat menghadapi resesi atau menghadapi earning dimana hasil earning bisa saja membuat saham melambung tinggi atau malah menyelam, sehingga dengan strategi ini semua trader atau investor diharapkan dapat melindungi nilai assetnya

Stategi trading saham ini adalah cara membatasi kerugian saat saham turun yang paling efektif yang pernah kami coba. Kami sendiri tidak tiap bulan membeli asuransi put ini akan tetapi ini akan sangat berguna menghadapi situasi yang tidak pasti

Ada satu nasehat yang baik yaitu 
Nahkoda yg pandai bukan yg jalankan kapalnya saat arus dan angin mendukung….
nahkoda yg pandai adalah yg bisa membuat kapalnya berjalan saat angin dan arusnya jelek

Mau membeli saham Apple dengan harga discount 30% ? 

Mau membeli saham Disney dengan harga discount 25%? 

Mau membeli saham Wal Mart dengan discount 30%

ATAU

Mau menawar saham tetapi tetap dapat profit selagi menawar?

ATAU

Profit saat saham sedang sideway / tidak bergerak?

Materi diatas akan dibahas pada acara di bawah ini:

Exclusive Seminar Options Selling

Topic:

“Cara Smart Trading Saham dan Options di Bursa Saham Amerika”

Venue : Jakarta